Bank- und Finanzierungsrecht

Kreditinstitute und Anlageberater sind verpflichtet, ihre (Beratungs-)Kunden anlage- und anlegergerecht zu beraten und Interessenkonflikte zu vermeiden oder offenzulegen. Empfehlungen müssen den Anlagezielen des Kunden entsprechen.

Wir verfügen über langjährige Prozesserfahrung – sowohl bei der Durchsetzung als auch bei der Abwehr von Schadensersatzansprüchen, die aus der Verletzung dieser Pflichten entstehen können.

Ausgewählte Referenzen

• Gerichtliche Durchsetzung von Schadensersatzansprüchen wegen Falschberatungen zu Swap-Geschäften und anderen derivaten Finanzprodukten
• Außergerichtliche und gerichtliche Vertretung bei (Anlage-)Beratungspflichtverletzungen

Wir beraten sowohl Darlehensgeber als auch Darlehensnehmer bei der Gestaltung von Kreditverträgen sowie zu den entsprechenden Sicherheiten, wie etwa Grundschulden oder Bürgschaften.

Ausgewählte Referenzen

• Dauerhafte Beratung von Grundstücks- und Bauträgergesellschaften zur Ausgestaltung von Kreditverträgen und Sicherungsvereinbarungen
• Beratung von Immobilienunternehmen zur grundbuchlichen sowie sonstigen Absicherung von Kreditrisiken

Zu den Vermögensanlagen gehören u. a. stille Beteiligungen, KG-Anteile, Genussrechte oder Darlehen einschließlich Crowd-Finanzierungen. Nach dem Vermögensanlagegesetz ist ihre Ausgabe mit zahlreichen Pflichten verbunden. Mit dem erforderlichen Überblick beraten wir unsere Mandanten daher beispielsweise bei der Konzeption von Anlageangeboten, der Prospekterstellung und -prüfung sowie den nachlaufenden Verpflichtungen einer Emission.

Ausgewählte Referenzen

• Beratung eines überregionalen deutschen Flughafens bei der Ausgabe von Genussrechten an Mitarbeiter
• Beratung mehrerer Windkraftunternehmen und Stadtwerke beim öffentlichen Angebot von Vermögensanlagen zu Windparkbeteiligungen einschließlich Erstellung oder Prüfung von Verkaufsprospekten

Kennzeichnend für die Projektfinanzierung ist die Gründung einer separaten Projektgesellschaft, die für Errichtung und Durchführung des Projekts verantwortlich ist. Für Investoren und Kreditgeber sind bei einer Kreditzusage bzw. Investitionsentscheidung weniger die klassischen Kreditsicherheiten relevant. Im Fokus stehen vielmehr die erwarteten Erträge des Projekts. Wir beraten zu klassischen Projektfinanzierungen und den damit verbundenen Sicherheitenvereinbarungen sowie auch zu komplexen Konsortialfinanzierungen.  

Ausgewählte Referenzen

• Regelmäßige Beratung von Windkraftunternehmen und Stadtwerken bei der Projektfinanzierung von Windparks
• Beratung eines führenden Versandhändlers von Autoteilen bei der Aufnahme eines Konsortialkredits

Das Recht der Unternehmensfinanzierung umfasst allgemein die Finanzierung von Unternehmen, die von einer natürlichen Person oder einer Gesellschaft betrieben werden. Neben dem klassischen Bankdarlehen gehören dazu Maßnahmen der Unternehmens- und Akquisitionsfinanzierung von der Ausstattung mit Eigenkapital über die Gewährung von Fremdkapital durch Gesellschaftsdarlehen bis zu hybriden bzw. mezzaninen Finanzierungmitteln. Zu Letzteren zählen z. B. stille Beteiligungen und Wandeldarlehen. Da dieser Bereich eng mit gesellschaftsrechtlichen Fragen verknüpft ist, arbeiten wir hier regelmäßig mit der Praxisgruppe Handels- und Gesellschaftsrecht zusammen.

Unternehmen in der Krise unterstützen wir bei der Entwicklung und der Umsetzung von Sanierungs- und Umstrukturierungskonzepten. Gläubiger eines in die Krise geratenen Unternehmens beraten wir bei der Sicherung und der Durchsetzung ihrer Ansprüche.

Politik und Bankenaufsicht arbeiten weltweit an einer verbesserten Regulierung des Bankensystems. Die Festlegungen aus Basel III tragen einem ureigenen Interesse der Banken Rechnung: der Risikominimierung.

Dabei wird es für Banken immer wichtiger, das Know-how der Finanzierung von Bauprojekten und Immobiliengeschäften mit spezifischem Fachwissen über Hochbau und technische Gebäudeausrüstung anzureichern. Baufachliches Wissen kann aber nicht immer in dem erforderlichen Maß vorausgesetzt werden.

Wir haben deshalb ein Leistungsprofil entwickelt, mit dem wir das Bau- und Finanzierungsrisiko der von uns beratenen Banken systematisch senken.

Im Bereich Leasing beraten wir u. a. bei der Gestaltung und Optimierung entsprechender Verträge oder zur Fortfaitierung von Leasingforderungen. Daneben unterstützen wir unsere Mandanten – je nach Interessenlage – bei der gerichtlichen Durchsetzung oder der Abwehr von Leasingforderungen.

Ausgewählte Referenzen

• Beratung einer mittelständischen Bank beim Ankauf von Leasingforderungen
• Vertretung eines führenden Unternehmens im Großhallenbau bei diversen Fragen des Leasingrechts